El BdE sancionó a seis entidades en 2017: 4 por mal trato a colectivos vulnerables

El BdE sancionó a seis entidades en 2017: 4 por mal trato a colectivos vulnerables

27/03/2018

Fuente: lainformación.com

El regulador realizó 44 inspecciones, 29 ‘in situ’: 12 respondieron a investigaciones de modelos y tres a prevenciones de blanqueo de capitales.

El Banco de España realizó 44 inspecciones en entidades de crédito en 2017, de las que 29 fueron ‘in situ’, 12 respondieron a investigaciones de modelos y tres a prevenciones de blanqueo de capitales, según la ‘Memoria de la Supervisión Bancaria‘ publicada este martes.

A lo largo de 2017, el Banco de España ha incoado seis expedientes sancionadores en materia de conducta, cinco derivados de inspecciones relacionadas con el crédito hipotecario y una con origen en una actuación supervisora sobre la correcta aplicación del Código de Buenas Prácticas. Además, se han remitido 122 escritos de requerimientos y 234 de recomendaciones y observaciones, correspondiendo siete de cada uno de ellos a inspecciones realizadas sobre crédito hipotecario.

El documento explica que el Banco Central Europeo (BCE) es responsable de ejercer la función de calidad sobre las entidades significativas, en tanto que al Banco de España le corresponde la de las entidades menos significativas. Estas labores de inspección a entidades significativas entran dentro de Plan de Supervisión, y durante 2017 se acometieron 31 actuaciones ‘in situ’ a estas entidades, y dos inspecciones sobre prevención de blanqueo de capitales. En concreto, 28 de las actuaciones ‘in situ’ fueron lideradas por personal del Banco de España, dos por responsables del BCE y una por personal de otro Estado miembro del Mecanismo Único de Supervisión (MUS).

Vulnerables, transparencia y actividades reservadas

La Memoria indica que buena parte de la actividad sancionadora estuvo relacionada con incumplimientos del Código de Buenas Prácticas, cuyo objeto es proteger a colectivos especialmente vulnerables de deudores sin recursos. Con este criterio se adoptaron tres resoluciones sancionadoras contra dos bancos y una cooperativa de crédito, y se incoó un cuarto procedimiento sancionador a un banco.

Por lo que respecta a incumplimientos en materia de transparencia, y de las obligaciones en materia de información precontractual y contractual, se sancionó a dos bancos, un establecimiento financiero de crédito y un establecimiento de cambio de moneda, y se incoaron otros cinco expedientes, todos ellos a bancos.

Otro ámbito de actuación fue el relativo a las entidades que realizaban actividades reservadas o utilizaban denominaciones reservadas sin la preceptiva autorización, y frente a aquellas que no cumplían en materia de contabilidad, estructura organizativa y salvaguarda de fondos.

Se resolvieron un total de tres expedientes con imposición de sanciones, tanto a las entidades como a sus cargos de administración y dirección, y en un caso se revocó la autorización de la entidad; además se incoaron otros cuatro expedientes.

Enlace: https://www.lainformacion.com/empresas/banca/banco-de-espana-sanciones-seis-entidades-2017/6345019